Релокация капитала собственника: страна, банк и документы о происхождении средств

Четыре страны в одной таблице

Подробные параметры каждой программы: ОАЭ, Бахрейн, Маврикий, Италия. Полный каталог из десяти программ — резидентство за инвестиции.

Порядок шагов при продаже бизнеса

1. Налоговый статус. Ставка налога с продажи доли зависит от того, кем вы будете в момент сделки — резидентом или нерезидентом России. Правило 183 дней и льгота за пять лет владения решаются до подписания договора. Подробно — смена налогового резидентства и налог при продаже доли.
2. Страна и программа — под семью, бизнес и привычный образ жизни, а сумма входа лишь часть полной стоимости. Подробно — как выбрать страну, ВНЖ для семьи, сколько стоит переезд.
3. Банк — выбирается под статус: банку ОАЭ, Бахрейна или Маврикия проще открыть счёт резиденту. Подробно — счёт в банке ОАЭ, счёт за рубежом, почему банк отказывает.
4. Досье о происхождении средств — Source of Wealth и Source of Funds собираются из договора продажи, выписок и налоговых документов. Подробно — подтверждение происхождения средств.
5. Перевод и отчётность — маршрут крупной суммы и уведомления налоговой. Подробно — перевод крупной суммы и уведомление налоговой.

ОАЭ или Бахрейн

Обе страны Залива освобождают доход физлица от налога и сохраняют статус без постоянного проживания. ОАЭ быстрее и привычнее банкам, Бахрейн дешевле на входе и предлагает пенсионный маршрут. Сравнение — Бахрейн или ОАЭ, полная цена Эмиратов — ВНЖ ОАЭ под ключ и золотая виза через недвижимость.

Маврикий и Италия

Маврикий выбирают за спокойную юрисдикцию с несколькими основаниями — инвестиция, своё дело, возраст от 50 лет; подробно — ВНЖ Маврикия. Италия подходит семье, которая планирует жить в Европе: фиксированный налог заменяет шкалу на весь зарубежный доход; подробно — налог 300 000 € для новых резидентов.

Карты и счета на время переезда

Пока открывается счёт в стране резидентства, расходы семьи закрывает международная карта банка Армении или Киргизии, оформленная дистанционно. Сравнение — карта банка Армении или Киргизии, общие правила — карта зарубежного банка.

С чего начать

Если вам уже сделали предложение по ВНЖ или схеме перевода, пришлите его на второе мнение — это бесплатно: мы сверим каждое утверждение с первоисточником. Если решение только складывается, карта резидентства сравнит три-четыре юрисдикции под вашу ситуацию с полной стоимостью. Все цены — на странице услуг и стоимости. Решение о статусе принимает государство: мы готовим, подаём и сопровождаем.

Частые вопросы

Что такое релокация капитала

Перенос денег, налогового статуса и банковских отношений собственника в другую юрисдикцию: выбор страны резидентства, открытие счёта, подготовка досье о происхождении средств и перевод.

Какая страна лучше для релокации капитала из России

Зависит от задачи: ОАЭ — быстрый вход от 2 000 000 AED и 0 % налога на доход, Бахрейн — вход от 130 000 BHD, Маврикий — от 100 000 $, Италия — фиксированный налог 300 000 € в год для семьи, которая живёт в Европе.

Когда менять резидентство при продаже бизнеса

До подписания договора: от статуса в момент сделки зависит ставка налога с продажи доли.

Какие документы нужны банку для перевода денег от продажи бизнеса

Досье Source of Funds и Source of Wealth: договор продажи, выписки о поступлении денег, налоговые документы и история владения бизнесом.

Сколько стоит сопровождение релокации капитала

Карта резидентства — 350 000 ₽; сопровождение ОАЭ — от 350 000 ₽, Бахрейна — от 450 000 ₽, Маврикия — от 550 000 ₽, Италии — от 1 400 000 ₽. Второе мнение о готовом предложении бесплатно.

Материал носит информационный и справочный характер. Решения по конкретной ситуации принимаются на основании документов и совместно с профильным консультантом: каждый случай требует отдельного анализа.