Подготовлено аналитической группой MAXCAPITAL · проверено редакцией · нормы права даны с номерами статей для проверки по первоисточнику
Счёт в банке ОАЭ проще всего открывается при наличии резидентской визы: она даёт Emirates ID и переводит клиента в категорию резидента. Для крупного капитала банк проводит расширенную проверку происхождения средств, и к ней готовят досье заранее. Ниже — как идёт проверка и что в досье.
Финансовый центр и счёт в нём.
| Шаг | Что сделать | Суть |
|---|---|---|
| 1 | Паспорт и виза | резидентская виза, Emirates ID |
| 2 | Адрес в ОАЭ | подтверждение |
| 3 | Досье Source of Funds | от источника до перевода |
| 4 | Доходы и бизнес | документы |
| 5 | Справка из банка | текущего, по запросу |
Банки ОАЭ делят клиентов на резидентов и нерезидентов. Резидент с Emirates ID получает полный набор продуктов, а нерезидент — ограниченный, с более строгой проверкой. Поэтому статус в стране часто оформляют раньше счёта.
Golden Visa ОАЭ выдаётся при инвестиции от 2 000 000 AED. Условия программы — на странице Golden Visa ОАЭ.
Центральный банк ОАЭ требует от банков расширенной проверки для клиентов повышенного риска и крупных операций. Банк спрашивает и об источнике конкретной суммы, и об источнике состояния в целом. Логика досье разобрана в материале о происхождении средств.
Удобнее всего — после получения резидентской визы и Emirates ID: банк видит клиента как резидента, и проверка идёт по стандартному порядку. Досье о происхождении средств собирают параллельно с подачей на визу, чтобы к моменту визита в банк оно было готово.
Для крупного капитала банк проводит расширенную проверку, поэтому в досье входят документы о продаже бизнеса, выписки и налоговые документы за несколько лет.
Сопровождение золотой визы ОАЭ со счётом в банке ОАЭ и досье стоит 650 000 ₽, подача и сопровождение визы — от 350 000 ₽.
Первый разбор бесплатный: проверяем, каких документов достаточно для расширенной проверки банка ОАЭ, и называем порядок: виза, Emirates ID, досье, визит в банк. Сопровождение визы со счётом и досье стоит 650 000 ₽. Решение о счёте принимает банк, мы готовим и сопровождаем.
К визиту в банк ОАЭ удобно прийти с готовым пакетом: резидентская виза и Emirates ID, досье о происхождении средств за несколько лет, короткое описание того, как сложился капитал, и понимание, какие суммы и откуда будут поступать на счёт.
Расширенная проверка для крупного капитала идёт быстрее, когда банку сразу видна связь между документами: договор продажи бизнеса, поступление денег, налоговые документы. Досье собирают параллельно с подачей на визу.
Часть банков открывает счета нерезидентам, но с ограниченным набором продуктов и более строгой проверкой. Резидентская виза с Emirates ID открывает полный доступ.
Паспорт, резидентская виза с Emirates ID, подтверждение адреса, документы о доходах и досье о происхождении средств. Часть банков запрашивает справку из текущего банка.
Golden Visa ОАЭ выдаётся при инвестиции от 2 000 000 AED. Полная стоимость складывается из инвестиции, сборов на семью, документов и содержания актива.
Разбор трёх-четырёх юрисдикций под вашу задачу: налоги, банки, семья, сроки и полная стоимость, под каждой цифрой первоисточник. Пятнадцать рабочих дней, 350 000 ₽, сумма засчитывается в дальнейшую работу.
Материал носит информационный и справочный характер. Решения по конкретной ситуации принимаются на основании документов и совместно с профильным консультантом: каждый случай требует отдельного анализа.
Пришлём материал письмом и добавим вас в рассылку исследования: результаты приходят участникам раньше публикации. Отписка одной строкой в любой момент.
Официальный Telegram MAXCAPITAL — @maxcapital_invest · канал о сделках — @maxcapitalch