Зарубежный банк отказывает по одной из пяти причин: неполное досье клиента, необъяснённое происхождение средств, профиль, который банк считает рискованным, ограничения по юрисдикции или неподходящий тип счёта. Банк редко называет причину прямо, но её обычно можно восстановить по тому, на каком этапе пришёл отказ.
Закрытый проход и обходной путь.
Отказ сразу после первого обращения обычно означает ограничение по юрисдикции или профилю: банк отсеял заявку до проверки документов. Отказ после запроса дополнительных документов почти всегда связан с досье и происхождением средств — банк искал ответ и его получил в недостаточном объёме.
При отказе по юрисдикции ищут банк, который работает с клиентами из России, и правильную категорию счёта. При отказе по досье восстанавливают цепочку документов: от источника денег до суммы, которая придёт на счёт. Логика досье разобрана в материале о происхождении средств.
Повторная заявка в тот же банк с теми же документами обычно приносит тот же результат, поэтому сначала устраняют причину.
Правила противодействия отмыванию денег позволяют банку оставлять причину отказа при себе. Её обычно восстанавливают по этапу: ранний отказ связан с юрисдикцией или профилем, поздний — с документами.
Можно, после устранения причины отказа. Повторная заявка с теми же документами обычно приносит тот же результат.
Документы о происхождении средств: договоры продажи бизнеса или недвижимости, выписки о поступлении денег, подтверждение уплаты налога, документы о доходах.
Дистанционное оформление счёта и карты в банках стран, где россиянину открывают счёт без поездки. Цена включает выпуск и доставку.
Материал носит информационный и справочный характер. Решения по конкретной ситуации принимаются на основании документов и совместно с профильным консультантом: каждый случай требует отдельного анализа.
Пришлём материал письмом и добавим вас в рассылку исследования: результаты приходят участникам раньше публикации. Отписка одной строкой в любой момент.