Подготовку капитала семьи начинают за год до продажи бизнеса — в то же время, когда готовят сам актив к сделке. За четыре квартала собственник выбирает налоговый статус, собирает историю владения для банка, сравнивает страны резидентства и открывает счёт. К подписанию договора деньгам уже есть куда прийти.
Двенадцать месяцев до подписания.
Продажа бизнеса среднего размера от первого разговора с покупателем до закрытия обычно занимает от шести месяцев до года. Оформление резидентства и открытие зарубежного счёта занимают от нескольких недель до нескольких месяцев. Налоговый статус по правилу 183 дней складывается за двенадцать месяцев. Если начать параллельно, к моменту сделки всё сходится; если после — деньги ждут, а налог считается по случайному статусу. Как устроена продажа — как продать бизнес.
Ориентир стоимости даёт бесплатная экспресс-оценка; налоговые развилки — материал о налоге при продаже доли.
Собирают историю капитала: выписки из ЕГРЮЛ на ключевые даты, отчётность компании, решения о дивидендах и выписки о их поступлении, документы о вложениях в бизнес. Из них пишут справку Source of Wealth — её потом дополнят разделом о сделке. Как это сделать — справка Source of Wealth и подтверждение происхождения средств.
Во втором квартале полезно и навести порядок в структуре владения: перевести доли на одно лицо или компанию, закрыть займы между собственником и бизнесом, оформить решения о дивидендах за прошлые годы. Каждое такое действие проще сделать за год до сделки, чем объяснять банку и покупателю потом. Покупатель на проверке due diligence и зарубежный банк смотрят на одни и те же документы, поэтому один аккуратный пакет служит обеим проверкам.
Сравнивают три-четыре юрисдикции и выбирают одну. Четыре страны, где мы подаём и сопровождаем: ОАЭ от 2 000 000 AED, Бахрейн от 130 000 BHD, Маврикий от 100 000 $, Италия с фиксированным налогом 300 000 € в год. Сравнение — релокация капитала; разбор под вашу ситуацию — карта резидентства за 350 000 ₽. Затем — подача и счёт в стране будущего статуса, пока сумма ещё небольшая и проверка проходит быстро.
В договор закладывают понятный график платежей и формулы earn-out — их потом будет читать банк. Оплату направляют на счёт, о котором банк знает заранее. Маршрут перевода согласуют до первого транша. Подробно — оплата частями и банк, продал бизнес: перевод денег; после закрытия — первые 90 дней.
Продажу ведёт M&A-направление MAXCAPITAL: оценка, упаковка, поиск покупателя, сопровождение до закрытия — продажа бизнеса. Капитал и статус семьи ведёт направление Private Client. История отношений общая: вы рассказываете её один раз, и обе команды работают с одними фактами. Первый шаг — бесплатная экспресс-оценка актива или второе мнение о предложении, которое вам уже сделали.
За год до сделки, параллельно с подготовкой актива: так к подписанию договора готовы статус, документы и счёт за рубежом.
Разобрать структуру владения и налоговые развилки, собрать историю капитала, выбрать страну резидентства и банк, заложить в договор понятный график платежей.
Обычно от шести месяцев до года от первого разговора с покупателем до закрытия.
Диапазон стоимости по открытым данным с обоснованием и типы покупателей под ваш актив. Сорок восемь часов, имя компании остаётся у вас.
Материал носит информационный и справочный характер. Решения по конкретной ситуации принимаются на основании документов и совместно с профильным консультантом: каждый случай требует отдельного анализа.
Пришлём материал письмом и добавим вас в рассылку исследования: результаты приходят участникам раньше публикации. Отписка одной строкой в любой момент.
Официальный Telegram MAXCAPITAL — @maxcapital_invest · канал о сделках — @maxcapitalch