Справка Source of Wealth — это документ на две-три страницы, в котором собственник рассказывает банку историю своего капитала: откуда он появился, как рос и где находится сейчас. Банк читает её первой, а подтверждающие документы проверяет по ней. Хорошая справка написана хронологически, каждая сумма в ней ссылается на приложение, а итог сходится с балансом активов.
История капитала на трёх страницах.
Source of Wealth отвечает на вопрос «откуда у человека состояние в целом»: карьера, бизнес, наследство, инвестиции. Source of Funds отвечает на вопрос «откуда именно эти деньги, которые сейчас приходят на счёт»: договор продажи доли, выписка о платеже. Для собственника, который продал бизнес, эти истории сходятся в одной точке — сделке, и это делает досье понятным банку. Общие правила — подтверждение происхождения средств.
«В 2009 году я основал компанию по производству упаковки и владел 100 % долей до 2026 года. Выручка компании за 2025 год составила [сумма] (приложение 4). В [месяц] 2026 года я продал 100 % долей стратегическому покупателю — [наименование] — за [сумма] по договору от [дата] (приложение 7). Оплата поступила двумя платежами [даты, суммы] на мой счёт в [банк] (приложение 8). Доход от продажи освобождён от НДФЛ как полученный от доли во владении более пяти лет (приложение 9).»
Обратите внимание: каждое утверждение ведёт к приложению, суммы указаны точно, а налоговый статус объяснён одной фразой со ссылкой на документ.
Документы на русском языке переводят на английский; банки часто просят заверенный перевод.
Справку пишут как резюме для работодателя, а банку нужна история денег. Суммы округляют, и они расходятся с выписками. Пропускают годы, и у банка появляется вопрос о разрыве. Описывают только сделку, забывая про капитал до неё. Каждую из этих ошибок исправляет простое правило: хронология, точные суммы и номер приложения у каждой цифры.
Одна и та же справка нужна при открытии счёта за рубежом, при переводе крупной суммы, при покупке недвижимости и при подаче на резидентство. Поэтому её собирают один раз и обновляют. Порядок всех шагов — в опорном материале о релокации капитала и в плане первых 90 дней после продажи. Досье о происхождении средств входит в наше сопровождение резидентства — по ОАЭ это пакет за 650 000 ₽, по Бахрейну — 750 000 ₽, по Маврикию — 900 000 ₽.
Справка и документы, объясняющие банку происхождение всего состояния клиента: карьера, бизнес, дивиденды, продажа доли, наследство, инвестиции.
Source of Wealth объясняет капитал в целом, Source of Funds — конкретную сумму, которая поступает на счёт; банк запрашивает оба.
Выписки из ЕГРЮЛ, отчётность компании, решения о дивидендах, договор продажи доли, выписки о платежах покупателя и документы об уплате налога или освобождении.
Обычно две-три страницы с хронологией и номером приложения у каждой суммы.
Подаём и сопровождаем по ОАЭ, Бахрейну, Маврикию и Италии: документы, досье о происхождении средств для банка, подача и контроль сроков. Гонорар назван на странице услуг, госпошлины оплачиваются напрямую. Первый разбор вашей ситуации — за наш счёт.
Материал носит информационный и справочный характер. Решения по конкретной ситуации принимаются на основании документов и совместно с профильным консультантом: каждый случай требует отдельного анализа.
Пришлём материал письмом и добавим вас в рассылку исследования: результаты приходят участникам раньше публикации. Отписка одной строкой в любой момент.
Официальный Telegram MAXCAPITAL — @maxcapital_invest · канал о сделках — @maxcapitalch