Наследство как источник капитала: как подтвердить его зарубежному банку

Что банк проверяет в наследстве?

Банк проверяет законность перехода и законность самого капитала. Свидетельство о праве на наследство отвечает на первый вопрос. На второй отвечает короткая история того, как капитал сложился у наследодателя, — с документами, которые удалось сохранить.

Два слоя документов

История капитала наследодателя

Документы наследодателя собирают так же, как свои: трудовая история, доли в компаниях, продажи недвижимости, выписки по счетам. Часть бумаг хранится в семейном архиве, часть — у нотариуса, который вёл наследственное дело, часть — в банках, где были счета. Собранное сводят в короткий рассказ на одну-две страницы.

Если унаследованное продано

Когда унаследованная квартира, доля или бизнес проданы, к досье добавляют цепочку продажи: договор, расчёты, налоговые документы. Порядок — деньги от продажи недвижимости и деньги от продажи бизнеса.

Частые пробелы

1. Давнее наследство — копии свидетельства запрашивают у нотариуса.
2. Несколько наследников — доли каждого и соглашение о разделе.
3. Имущество за рубежом — документы страны с переводом и легализацией.
4. Дарение денег — договор дарения и выписки обеих сторон.
5. Валюта — суммы приводят к одной валюте с указанием курса.

Как оформить досье

Досье складывают по слоям: переход, история наследодателя, продажа. Файлы называют по слою и типу документа, в рассказе рядом с каждой суммой ставят номер приложения. Так банк видит всю картину на одной странице и проверяет документы выборочно.

Справка Source of Wealth и дальше

Наследство становится разделом справки о происхождении капитала — справка Source of Wealth. С готовым досье деньги переводят по плану — перевод сбережений, общий план — релокация капитала.

С чего начать

Первый разбор бесплатный: смотрим, какие документы у вас уже есть по обоим слоям, и составляем список запросов — нотариусу, в банки, в архив. Решение о счёте принимает банк, мы готовим досье и сопровождаем.

Что подготовить к первому разговору?

Свидетельство о праве на наследство или договор дарения, список полученного имущества и всё, что известно о том, как капитал сложился у наследодателя: где он работал, какими компаниями владел, что продавал. С этим мы сразу видим, какие документы стоит найти, и составляем список запросов.

Что спрашивают чаще всего?

Как подтвердить банку наследство

Свидетельством о праве на наследство, описью имущества и документами о происхождении капитала наследодателя.

Зачем банку история наследодателя

Банк проверяет законность самого капитала, а свидетельство подтверждает только переход.

Что делать, если унаследованное продано

Добавить к досье договор продажи, расчёты и налоговые документы.

Материал носит информационный и справочный характер. Решения по конкретной ситуации принимаются на основании документов и совместно с профильным консультантом: каждый случай требует отдельного анализа.