Деньги от продажи недвижимости: как подтвердить их происхождение зарубежному банку

Что банк проверяет в деньгах от недвижимости?

Две вещи: законность владения и реальность расчётов. Владение подтверждают договор и выписка из реестра, расчёты — платёжные документы или расписки и выписка, куда пришли деньги покупателя.

Документы по двум сделкам

Откуда были деньги на покупку

Банк спрашивает и об этом: накопления, ипотека, продажа предыдущего объекта, подарок или наследство. Если цепочка длинная — несколько продаж и покупок подряд, — её показывают одной таблицей: объект, год покупки, цена, год продажи, цена, куда пошли деньги.

Расчёты через аккредитив и ячейку

Если расчёт шёл через аккредитив или банковскую ячейку, к досье прикладывают документы банка о раскрытии аккредитива или договор аренды ячейки с актом. Главное — показать, что деньги покупателя дошли до вашего счёта.

Частые пробелы

1. Старая покупка — договор и расчёты за давние годы ищут первыми.
2. Наличные расчёты — расписки и выписка о внесении денег на счёт.
3. Совместная собственность — согласие супруга и доли.
4. Объект за рубежом — документы на языке страны с переводом.
5. Налоги — декларация или документ об основании освобождения.

Справка Source of Wealth

Цепочка сделок становится разделом справки о происхождении капитала — справка Source of Wealth.

Куда дальше

С готовым досье деньги переводят по плану — перевод сбережений. Если деньги идут на покупку жилья за рубежом под программу резидентства — золотая виза через недвижимость. Общий план — релокация капитала.

С чего начать

Первый разбор бесплатный: смотрим вашу цепочку сделок и называем, каких документов стоит добавить. Решение о счёте принимает банк, мы готовим досье и сопровождаем.

Как оформить досье, чтобы банк прочитал его быстро?

Досье строят по таблице сделок: каждая строка — объект, и к ней по порядку приложены договор покупки, выписка из реестра, расчёты по покупке, договор продажи, расчёты по продаже и налоговые документы. Файлы называют по объекту и типу документа, а в таблице ставят номер приложения.

Документы на русском языке сопровождают переводом, если банк его запрашивает. Так проверяющий видит всю цепочку на одной странице и проверяет приложения выборочно.

Что спрашивают чаще всего?

Как подтвердить банку деньги от продажи квартиры

Договорами покупки и продажи, выпиской из реестра, документами о расчётах и налоговыми документами.

Спросит ли банк, откуда деньги на покупку

Да, цепочка начинается с первой покупки: накопления, ипотека, предыдущая продажа.

Как подтвердить расчёт через аккредитив

Документами банка о раскрытии аккредитива и выпиской о поступлении денег.

Материал носит информационный и справочный характер. Решения по конкретной ситуации принимаются на основании документов и совместно с профильным консультантом: каждый случай требует отдельного анализа.