Как зарубежный банк проверяет клиента из России: этапы, вопросы и сроки

Из каких этапов состоит проверка банка?

Порядок похож в большинстве банков: анкета клиента, документы личности и адреса, вопросы о происхождении средств и состояния, расширенная проверка для крупного капитала и решение. Этапы могут идти параллельно, но каждый требует своих документов.

Этапы рядом

Почему клиентов из России проверяют подробнее

Банки оценивают риск по стране, профилю и сумме. Для клиентов из России оценка обычно строже, поэтому банк запрашивает больше документов о происхождении средств и задаёт больше уточняющих вопросов. Готовое досье заранее отвечает на большинство из них.

Что ускоряет проверку

1. Понятная задача счёта — зачем счёт и какие обороты.
2. Справка о капитале — история в хронологии, с номерами приложений.
3. Документы с переводом — на языке, удобном банку.
4. Один контакт — вопросы банка идут в одно место и закрываются одним ответом.
5. Совпадение цифр — суммы в анкете, справке и выписках сходятся.

Если банк задаёт много вопросов

Вопросы — нормальная часть расширенной проверки. Удобно отвечать на них одним письмом, по номерам, с приложенными документами. Если пришёл отказ, причину обычно можно восстановить по этапу — отказ зарубежного банка.

Где пригодится досье

Одно и то же досье работает в нескольких местах: в банке, при подаче на резидентство, при покупке недвижимости за рубежом. Поэтому его собирают один раз и обновляют — справка Source of Wealth.

Счёт под задачу

Для повседневных расходов удобны карты банков Армении и Киргизии — карта банка Армении или Киргизии. Для капитала — счёт в стране будущего проживания — счёт до переезда. Общий план — релокация капитала.

С чего начать

Первый разбор бесплатный: смотрим ваше досье глазами банка и называем, что стоит добавить до первой встречи. Решение о счёте принимает банк, мы готовим досье и сопровождаем.

Что подготовить к первому разговору?

Задачу счёта, примерную сумму, которая на него придёт, и документы, которые уже есть о происхождении этой суммы. С этим мы показываем, как досье увидит банк, и называем, что стоит добавить до подачи.

Что спрашивают чаще всего?

Как зарубежный банк проверяет клиента

Анкета, документы личности и адреса, происхождение средств и состояния, для крупного капитала — расширенная проверка.

Почему клиентов из России проверяют подробнее

Банки оценивают риск по стране, профилю и сумме, и для клиентов из России оценка строже.

Что ускоряет проверку

Готовое досье, понятная задача счёта и совпадение цифр во всех документах.

Материал носит информационный и справочный характер. Решения по конкретной ситуации принимаются на основании документов и совместно с профильным консультантом: каждый случай требует отдельного анализа.