Дивиденды как источник капитала: как подтвердить их зарубежному банку

Как банк проверяет дивиденды?

Банк сверяет три вещи: компания действительно заработала прибыль, собрание решило её распределить, деньги дошли до владельца и налог с них уплачен. Когда все три совпадают по суммам и датам, вопрос о происхождении закрывается быстро.

Документы по каждому году

Сводная таблица выплат

Главный документ досье — таблица по годам: год, сумма дивидендов, дата решения, дата поступления, налог. Итог таблицы сходится с суммой, которую вы переводите или держите. Банк читает её за несколько минут и проверяет приложения выборочно.

Если компаний несколько

Для каждой компании собирают отдельный блок документов и отдельную строку в сводной таблице. Если владение шло через холдинг, добавляют схему владения с долями и датами — так банк видит, как прибыль дошла от операционной компании до вас.

Частые пробелы

1. Ранние годы — документы за них ищут первыми.
2. Наличные выплаты — их подтверждают кассовыми документами и решениями.
3. Смена банка — выписки старых счетов запрашивают заранее.
4. Реинвестиции — если дивиденды вкладывались, показывают путь денег.
5. Валюта — суммы в таблице приводят к одной валюте с указанием курса.

Справка Source of Wealth

Таблица выплат и документы становятся приложениями к справке, которая рассказывает историю капитала целиком — справка Source of Wealth.

Куда дальше

С готовым досье открывают счёт и переводят деньги — перевод сбережений. Общий план — релокация капитала.

С чего начать

Первый разбор бесплатный: смотрим, за какие годы документы у вас уже есть, и составляем список того, что стоит запросить. Решение о счёте принимает банк, мы готовим досье и сопровождаем.

Как оформить досье, чтобы банк прочитал его быстро?

Досье складывают в том же порядке, что и сводную таблицу: год за годом, в каждом году — решение, отчётность, выписка, налоги. Файлы называют по году и типу документа, а в таблице рядом с каждой суммой ставят номер приложения. Документы на русском языке сопровождают переводом на английский, если банк его запрашивает.

Такое досье проверяющий банка открывает на нужной странице сразу, а вопросы приходят одним списком, на который удобно ответить за один раз.

Что спрашивают чаще всего?

Как подтвердить дивиденды банку

Решениями о распределении прибыли, отчётностью компании, выписками и налоговыми документами.

Что главное в досье по дивидендам

Сводная таблица выплат по годам, итог которой сходится с суммой капитала.

Как быть с несколькими компаниями

Для каждой — отдельный блок документов и строка в таблице, плюс схема владения.

Материал носит информационный и справочный характер. Решения по конкретной ситуации принимаются на основании документов и совместно с профильным консультантом: каждый случай требует отдельного анализа.